মানি লন্ডারিং কী? মানি লন্ডারিং সম্পৃক্ত অপরাধ
ইংরেজি ‘মানি লন্ডারিং’ (Money Laundering) শব্দের বাংলা অর্থ অর্থশোধন’। অবৈধ পথে অর্জিত অর্থ বা সম্পত্তির প্রকৃত উৎস গোপন করে, বৈধ পথে উক্ত অর্থের সম্পূর্ণ বা আংশিক রূপান্তর বা হস্তান্তরকে মানি লন্ডারিং বলা হয়। কালো টাকা তথা অসাধু উপায়ে অর্জিত অর্থকে ব্যাংকিং বা কোন বৈধ চ্যানেলের মাধ্যমে লেনদেন করে অথবা বৈধ কোন খাতে বিনিয়োগ করে, বৈধতা দান করার অপচেষ্টা চালানো হয় মানিলন্ডারিং-এর মাধ্যমে। মাদক, অস্ত্র ব্যবসা, দুর্নীতি, সন্ত্রাস ইত্যাদি উপায়ে অর্জিত অর্থ লন্ডারিং এর মাধ্যমে দেশ ও সমাজকে কলুষিত করে তোলা হয়। মানি লন্ডারিং আজ শুধু একটিমাত্র দেশের মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়, আন্তর্জাতিক নেটওয়ার্কের মাধ্যমে বিশ্বব্যাপী বিস্তৃত। তাই গোটা বিশ্ব এর বিরুদ্ধে সোচ্চার হয়ে উঠেছে এবং নিয়ত প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ করে চলেছে। বাংলাদেশ সরকার ২০১২ সালের ২০ ফেব্রুয়ারি “মানিলন্ডারিং প্রতিরোধ আইন ২০১২” নামে একটি আইন পাশ করে, যা সর্বশেষ ২০১৫ সালের ২৬ নভেম্বরে সংশোধিত হয়।
ঐতিহাসিক Sterling seagrave -এঁর মতে প্রায় দুই হাজার বছর আগে, চীনের ধনী ব্যবসায়ীরা প্রথম মানি লন্ডারিং করে। বিভিন্ন ধরণের সন্দেহজনক ব্যবসার কারণে সরকার তাদের কতিপয় ব্যবসাকে নিষিদ্ধ ঘোষণা করেছিল। ফলে তারা তাদের অবৈধ পথে অর্জিত অর্থকে লন্ডারিং করা শুরু করে।
অনেকের মতে ১৯২০ সালে প্রথম যুক্তরাষ্ট্রে মানিলন্ডারিং শব্দের প্রচলন শুরু হয়। সে সময় যুক্তরাষ্ট্রের সংগঠিত সন্ত্রাসীরা লাভজনক মাদক পাচারের ব্যবসায় ব্যাপকভাবে জড়িয়ে পড়েছিল। তারা তাদের অর্জিত অবৈধ অর্থকে বৈধতা দান করার জন্য লন্ডারিং শুরু করেছিল।
মানী লন্ডারিং সম্পৃক্ত অপরাধ:
১. ঘুষ ও দুর্নীতি ২. যৌতুক ৩. যৌন
নির্যাতন ৪. অবৈধ মাদক ব্যবসা ৫. চাঁদাবাজি ৬. চোরাকারবারি ৭. কা ফাঁকি ৮. অবৈধ অস্ত্রের ব্যবসা ৯. নারী ও শিশু পাচার ১০. অপহরণ
১১. মুদ্রা পাচার ১২. মানব পাচার ১৩. মুদ্রা ও দলিল জালকরণ ১৪. দস্যুতা ১৫. খুন বা জখম ১৬. ভীতি প্রদর্শন করে অর্থ আদায় ১৭. প্রতারণা ১৮. জালিয়াতি ১৯. মুদ্রা পাচার ২০. পরিবেশগত অপরাধ ২১. মেধাস্বত্ব লংঘন ২২. ভেজাল পণ্য উৎপাদন ইত্যাদি।
এছাড়া Shell Banking, Offshore Banking, বৈদেশিক বাণিজ্যে Under-Invoicing /Over Invoicing, হুন্ডি, ক্যাসিনো, ক্লাব ইত্যাদি ব্যবসার আড়ালেও Money Laundering করা হয়।
About Post Author
